合规性测试

避免潜在的处罚甚至
失去计划的免税地位。

AGH 的记录保存提供知识渊博、响应迅速的服务以及便利。

通过让您的计划记录员同时处理合规性和 5500 归档,组织可以确保这两个关键要求都由已经熟悉您的组织和计划的个人来处理,从而减少贵公司遵守强制性测试所需的员工时间和资源。

了解我们的合规性测试服务如何帮助您的组织。
联系我们以了解更多信息。

合规性测试

考虑谁受益

任何拥有 ERISA 合格退休计划的组织——401(k)、利润分享、ESOP 或 403(b)

考虑好处

满足 IRS 和 ERISA 监管要求,帮助避免潜在的处罚甚至失去计划的免税地位

合规性测试自动包含在 退休计划记录 through AGH

提供每年一次的机会来识别和找到解决方案,在问题变得更加昂贵之前纠正任何问题

履行组织的受托责任并帮助减轻潜在的责任

AGH 的合规性测试如何帮助您的组织

提供退休计划的组织每年至少需要接受多种类型的合规性测试。这些测试确保退休计划不会为某些类型的高级管理人员和所有者(称为高薪酬员工或 HCE)提供不成比例的福利,并且该计划涵盖 IRS 法规要求的公司员工人数。一系列测试包括两种类型,称为非歧视测试和头重脚轻的测试。歧视测试衡量 HCE 和非 HCE 对其退休计划的贡献水平。头重脚轻的测试评估计划中的“关键员工”资产是否超过计划中总资产的百分比。

如果组织未能通过任何测试,我们的员工福利计划顾问可以与您合作制定计划,以最能满足组织需求的方式重新恢复并保持合规性。

了解 AGH 如何帮助您进行合规性测试。点击开始。

布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔 领导着 AGH 的员工福利服务 (EBS) 部门,该部门为全国的客户提供服务。 EBS 是该地区最大的每日估值计划退休计划记录服务提供商之一。该部门为客户提供有关员工福利计划的BG平台下载,包括计划设计、实施、运营、信托尽职调查、合规,并通过附属公司 AGH财富管理、全权委托和非全权委托投资信托服务、投资BG平台下载和员工教育。

Bechtel 在高管薪酬方面经验丰富,包括不合格、虚拟股票、高帽和超额福利计划,以及其他递延薪酬方法。他曾为众多财富 500 强企业提供投资管理和信托尽职调查方面的咨询。他还为寻求新投资和记录保存服务提供商合格计划的公司提供搜索和选择尽职调查BG平台下载。 Bechtel 是一名注册投资顾问,持有 FINRA 7、24 和 66 系列注册,他是美国养老金专业人士和精算师协会的成员。