退休计划
基准/计划设计

你的退休计划
和它的成本达到标准吗?

您的计划需要审核吗?

在计划审查中,AGH 的员工福利顾问会分析计划文件和投资信息,以确定退休计划的真实成本——包括计划发起人和参与者。然后将这些成本与行业基准进行比较,并可用作谈判工具。即使在研究费用之后,审查和基准研究也可能导致显着节省。

了解我们的退休计划基准测试服务如何帮助您的组织。
联系我们以了解更多信息。

退休计划基准/计划设计

考虑谁受益

任何拥有合格退休计划的公司

组织不确定其退休计划的费用是否具有竞争力或收取的费用水平

员工希望有更多投资选择、更好服务或更多访问退休计划基金信息的组织

考虑好处

帮助满足以合理的计划费用提供公平回报的受托责任要求

有可能降低与提供员工退休计划相关的成本

通过更好地了解如何做出投资决策,潜在地提高员工对退休计划的满意度

AGH 的退休计划基准/计划设计服务如何帮助您的组织

确保退休计划具有成本效益可能很困难,因为计划成本很难辨别。一些费用可能由计划发起人预先承担。其他人可能从计划内的投资收益中支付,因此,由于参与者没有看到自付费用,因此被忽视。

确保退休计划的成本符合要求既是良好的商业意识,也是计划发起人的受托责任。行业顾问预测与退休计划管理相关的诉讼会增加,因此确保员工不会因高额行政和其他费用而降低回报而受到经济处罚符合计划发起人的最佳利益(美国最高法院,2015 年 - Tibble v. Editson国际的)。

如果经过审查,计划的成本或结构与组织的需求和受托责任不一致,AGH 可以围绕实现这些目标设计退休计划。例如,组织是否寻求制定有助于招聘和留住员工、最大化股东回报或奖励长期或高薪员工的计划?

我们的顾问会查看组织现有的员工福利计划,并制定最能补充这些计划的计划设计,并将随着组织的潜在增长或缩小规模而扩展。总体框架建立后,我们的顾问会概述计划并与计划发起人的 ERISA 法律顾问或第三方法律顾问合作,创建正式的计划文件并加以实施。

为了执行,AGH 可以帮助组织实施退休计划的其他三个组成部分:记录保存、投资管理和教育。 AGH 及其附属实体在这些领域拥有丰富的经验。我们还与组织使用的外部投资经理和其他供应商合作。

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布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔 领导 AGH 的员工福利服务 (EBS) 部门,该部门为全国的客户提供服务。 EBS 是该地区最大的每日估值计划退休计划记录服务提供商之一。该部门为客户提供有关员工福利计划的BG平台下载,包括计划设计、实施、运营、信托尽职调查、合规,并通过附属公司 AGH财富管理、全权委托和非全权委托投资信托服务、投资BG平台下载和员工教育。

Bechtel 在高管薪酬方面经验丰富,包括不合格、虚拟股票、高帽和超额福利计划,以及其他递延薪酬方法。他曾为众多财富 500 强企业提供投资管理和信托尽职调查方面的咨询。他还为寻求新投资和记录保存服务提供商合格计划的公司提供搜索和选择尽职调查BG平台下载。 Bechtel 是一名注册投资顾问,持有 FINRA 7、24 和 66 系列注册,他是美国养老金专业人士和精算师协会的成员。